光大，兴业公告：多个商户类别禁止交易，或限额交易，严查信用卡套现等异常交易！

小程 • 2021年8月10日 15:21 • 支付资讯 • 阅读 1834

光大银行发布《关于进一步加强信用卡交易资金用途管控的公告》。

公告称为营造良好的信用卡使用环境，严格落实信用卡资金用途管控的相关规定，光大银行将进一步强化信用卡资金流向房地产、投资理财、股市证券、套现、生产经营等非消费领域的管控措施，提升管控效果。

部分类别商户禁止交易

光大信用卡不可在房地产类商户（商户类别码为1520、1771、7013）、股市证券类商户（商户类别码为6211）、博彩类商户（商户类别码为7995）、烟草经营类商户（商户类别码为4458）及其他非消费领域商户进行交易。

部分类别商户限制交易

光大信用卡在物业、分时用房类等商户（商户类别码6513、7299、7012）采取分级限额管控，结合商户类型设定单笔消费不得超5000元、日/月累计消费不得超10000元或单笔消费不得超10000元、日/月累计消费不得超30000元的限额管控措施。

最后公告强调将对信用卡套现及代还行为进一步加强排查和管控，对涉嫌异常行为的信用卡将采取降低授信额度、止付等措施。当持有光大行信用卡进行交易时，有可能因上述限制导致交易失败。光大银行将对信用卡资金用途进行核实，持卡人需妥善保管相关交易凭证。

兴业银行发布《关于进一步加强信用卡用卡规范的提示》

提示表示：

1、持卡人需规范用卡、合理消费，不得虚假交易套现用卡，不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。

2、个人信用卡资金应用于消费领域，不得用于房地产、证券市场、投资理财、生产经营等非消费领域。我行对本行信用卡在部分类别商户的交易设定限额，并根据监管要求和风险管理需要不定期更新完善，如您使用我行信用卡在非个人日常消费领域交易，可能会因下述限制导致交易失败。包括但不限于：

(1)我行信用卡不可在房地产类商户（如置业地产类、售楼处、房地产代理经纪、房地产交易中心或其他房地产类等商户）进行透支交易。

(2)我行信用卡不可在融资、担保、微贷、证券等类投资领域商户进行透支交易。

(3)我行信用卡在部分的物业类（如物业管理等）、烟草配送类、贵金属类、税费类、保险类等领域商户设置符合普通个人日常消费习惯的交易金额限制。

3、持卡人不得通过我行信用卡参与虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过我行信用卡划转相关交易资金。

4、对于持卡人信用卡交易出现监管禁止行为或我行认定的风险特征时，我行有权直接采取以下措施（包括但不限于）：警示提醒、调整授信额度、限制交易、冻结账户等风险管控措施。我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料，用以核实交易真实性。

5.对于通过异常用卡、虚假交易等非正常手段恶意套取积分或银行权益的行为，我行有权对持卡人采取不予累积相关交易积分、冻结积分、撤销积分等措施。同时我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料，用以核实交易真实性。

6.对于持卡人出现以上行为，我行将保留追究其相关法律责任的权利。

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