光大,兴业公告:多个商户类别禁止交易,或限额交易,严查信用卡套现等异常交易! 小程 • 2021年8月10日 15:21 • 支付资讯 • 阅读 503 光大银行发布《关于进一步加强信用卡交易资金用途管控的公告》。 公告称为营造良好的信用卡使用环境,严格落实信用卡资金用途管控的相关规定,光大银行将进一步强化信用卡资金流向房地产、投资理财、股市证券、套现、生产经营等非消费领域的管控措施,提升管控效果。 部分类别商户禁止交易 光大信用卡不可在房地产类商户(商户类别码为1520、1771、7013)、股市证券类商户(商户类别码为6211)、博彩类商户(商户类别码为7995)、烟草经营类商户(商户类别码为4458)及其他非消费领域商户进行交易。 部分类别商户限制交易 光大信用卡在物业、分时用房类等商户(商户类别码6513、7299、7012)采取分级限额管控,结合商户类型设定单笔消费不得超5000元、日/月累计消费不得超10000元或单笔消费不得超10000元、日/月累计消费不得超30000元的限额管控措施。 最后公告强调将对信用卡套现及代还行为进一步加强排查和管控,对涉嫌异常行为的信用卡将采取降低授信额度、止付等措施。当持有光大行信用卡进行交易时,有可能因上述限制导致交易失败。光大银行将对信用卡资金用途进行核实,持卡人需妥善保管相关交易凭证。 兴业银行发布《关于进一步加强信用卡用卡规范的提示》 提示表示: 1、持卡人需规范用卡、合理消费,不得虚假交易套现用卡,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。 2、个人信用卡资金应用于消费领域,不得用于房地产、证券市场、投资理财、生产经营等非消费领域。我行对本行信用卡在部分类别商户的交易设定限额,并根据监管要求和风险管理需要不定期更新完善,如您使用我行信用卡在非个人日常消费领域交易,可能会因下述限制导致交易失败。包括但不限于: (1)我行信用卡不可在房地产类商户(如置业地产类、售楼处、房地产代理经纪、房地产交易中心或其他房地产类等商户)进行透支交易。 (2)我行信用卡不可在融资、担保、微贷、证券等类投资领域商户进行透支交易。 (3)我行信用卡在部分的物业类(如物业管理等)、烟草配送类、贵金属类、税费类、保险类等领域商户设置符合普通个人日常消费习惯的交易金额限制。 3、持卡人不得通过我行信用卡参与虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行信用卡划转相关交易资金。 4、对于持卡人信用卡交易出现监管禁止行为或我行认定的风险特征时,我行有权直接采取以下措施(包括但不限于):警示提醒、调整授信额度、限制交易、冻结账户等风险管控措施。我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料,用以核实交易真实性。 5.对于通过异常用卡、虚假交易等非正常手段恶意套取积分或银行权益的行为,我行有权对持卡人采取不予累积相关交易积分、冻结积分、撤销积分等措施。同时我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料,用以核实交易真实性。 6.对于持卡人出现以上行为,我行将保留追究其相关法律责任的权利。 本文转载自支付最新资讯,本文观点不代表爱用卡网立场。 信用卡积分 赞 (1) 小程后台小编 0 0 生成海报 收钱吧 收款音箱3代4G版 时间显示 防逃单 扫码点单 自营外卖播报 上一篇 2021年8月9日 19:51 【提额】这家信用卡提额,一路高歌猛进,直达100k! 下一篇 2021年8月10日 15:51 相关推荐 支付资讯 注意!摆摊推销POS机小心被举报 随着当今社会信用卡用户数量的增加,不难发现到处都可以看到使用POS机的广告。这些POS机不仅可以免费接收,还可以通过激活POS机获得小礼物。许多消费者使用POS机。是否允许向个人销… 小程 2021年8月16日 419010 生意圈 富掌柜SaaS—商户的智能管家—重餐、酒吧、奶茶、饮品必备 互联网时代,不仅人们的生活和网络息息相关,就连支付方式也发生了巨大变化,扫码成为了主流的支付方式,在这样的环境下,越来越多的商家都开始使用互联网收银系统,也成为了SaaS。 随着人… 小东 2021年8月10日 999080 支付资讯 注意:多家银行加强风控,从这6方面展开 今年年初至今,监管层面动作频繁,对于信贷资金流向、个人信息保护、防范电信诈骗、反洗钱等内容较为关注,对上半年各家全国性银行信用卡中心公告进行了梳理,发现银行在近半年也持续谨慎行事,… 小程 2021年8月3日 430010 支付资讯 多家银行发文!限制信用卡交易 随着二代征信系统的切换上线,银行更加在意持卡人的信用情况,持卡人为了避免征信不良记录的出现,也在依靠以卡养卡等方式偿还信用卡账单。 银行为了响应监管要求,已经对信用卡采取了多轮大面… 小程 2021年7月29日 325010 发表评论 您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注*昵称: *邮箱: 网址: 记住昵称、邮箱和网址,下次评论免输入 提交