办卡难?开户难?银保监会禁止银行这些行为 小程 • 2021年12月24日 11:02 • 支付资讯 • 阅读 332 企业开户材料繁杂、办卡被要求提供居住证等多项证明材料、捆绑销售保险产品……12月21日,银保监会办公厅发布《关于优化银行开户服务 切实解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”的通知》(以下简称《通知》),针对群众办卡和小微企业开户过程中遇到的难题,提出十项具体措施。 让数据“多跑路”、群众“少跑腿” 《通知》要求,统筹风险防控和优化服务。银行办理开户业务时,应当以便民服务为基本宗旨,充分利用技术手段,优化办理流程,持续识别客户身份。明确前中后台各部门职责,采取差异化服务措施,实施账户分类分级管理。 银行对个人和小微企业(含个体工商户,下同)开展客户身份识别,应当优化相关信息系统,有效对接政府有关部门信息资源,充分利用公安、市场监管、民政、税务、移民管理以及其他公开渠道获取的相关信息,减少需客户自行提供的证明材料,让数据“多跑路”、群众“少跑腿”。 不得“一刀切” 要求额外提供居住证等证明材料 为保障消费者受尊重权,《通知》明确,银行应当结合各地风险防控形势,合理设置辅助身份证明材料适用范围和条件,细化辅助身份证明材料使用规则。充分考虑异地打工人员、灵活就业人员、高校毕业生等群体实际现状,不得“一刀切”要求额外提供居住证、工作证明、三个月至一年不等的社保记录和实名制手机号等证明材料。 不得仅以未在银行存够足额资金等理由 拒绝为小微企业开户 《通知》要求保障消费者公平交易权。对于开户用途合理且无明显理由怀疑开户从事违法犯罪活动的小微企业,银行应当予以开户。加快推行小微企业简易开户服务,根据企业需求,设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能,相应地适当简化辅助证明材料要求。通过实施账户分类分级管理,强化开户后的实地回访、账户动态监测等手段防控风险,不得仅以员工少、企业主户口不在本地、公司经营地址与个人住址相同、公司尚未开业、未在银行存够足额资金等理由,拒绝为小微企业开户。 不得变相强制捆绑销售 《通知》要求,保障消费者自主选择权。银行不得在开户时,强制个人或小微企业购买理财、保险、结构性存款等金融产品,或者强制接受其他金融服务。不得将账户功能、开户办理时间与客户购买金融产品或服务挂钩,变相强制捆绑销售。 为保障消费者知情权,《通知》明确,银行应当在官方网站、营业网点内公开个人和小微企业开户所需证明材料的种类、依据和用途等信息。对确需补充提供其他证明材料或依据有关规定无法办理开户的,应当说明理由,并做好解释工作。 不得超出法律、法规规定和消费者授权范围使用个人信息 为保障消费者信息安全权,《通知》要求,银行在开户时收集消费者个人信息应当遵循合法、正当、必要原则,不得超出法律、法规规定和消费者授权范围使用个人信息。 此外,《通知》还明确,银行应当着力提升消费者开户服务体验。采取在线预约、在线填单、合并单证等措施,提高线上线下办理方式协调性,减少重复确认环节,提高服务便捷性。 妥善处理相关投诉 《通知》要求,银行应当妥善处理群众“办卡难”和小微企业“开户难”相关投诉,定期开展情况分析,重点研究流程设计是否合理、所需证明材料是否必要、综合风险评估方法是否科学等。发现问题的,及时开展溯源整改。 各银保监局应强化对当地银行办理开户业务的监督指导。对群众“办卡难”和小微企业“开户难”相关投诉开展督查,推动银行进一步增强消费者权益保护意识,优化开户服务,重视消费者诉求,提升满足群众金融需求能力和服务实体经济质效。 本文转载自POS圈支付网,本文观点不代表爱用卡网立场。 赞 (0) 小程后台小编 0 0 生成海报 2021银行卡收单机构TOP20强榜单发布! 上一篇 2021年12月24日 11:00 信用卡坏消息:又降额了!一大波风控短信即将来临! 下一篇 2021年12月24日 11:04 相关推荐 支付资讯 【紧急提醒】银行卡里钱莫名不见,已有多人被骗 湖北武汉的许女士人在医院治疗,银行卡是随身携带,但是卡里的钱却莫名其妙被转走1.4万元,许女士突然发现手机变成静音,还以为是手机故障,并没有在意,下午再看手机发现与银行卡关联的支付… 小程 2021年9月14日 882000 生意圈 搜电 手机共享充电宝 街电 彩宝 模块化设计 支持拼接 搜电创新的采用了模块化设计,可自由扩展,根据市场需求和自身发展,增加广告屏、增加充电层等等。避免遇到店铺点位流水过低,放八口机浪费,还要再去买四口机的情况,你只需要去掉一层,正好另… 小东 2022年5月17日 1.0K000 养卡知识 银行喜欢什么行业的商户?多扫码更养卡 每个银行都有自己喜欢的客户,但是也有共同点,比如说,都喜欢客户刷高端商户、并适当分期。 更重要的是:由于移动支付的兴起,加上POS消费大多是来源于套现,银行明白扫码消费才是真实… 小东 2021年2月19日 693000 未分类 盛付通—你的最佳选择 调价的产品做的快丢掉的也快 不调价的虽然慢但是不丢客户 一路走来 只有平台稳定才能赚钱 拒绝调价,决绝当韭菜 首选盛付通 盛付通可解决风控卡: 广发卡刷不出来的,平安61限制交易的… 小程 2021年5月24日 511000 发表回复 您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注*昵称: *邮箱: 网址: 记住昵称、邮箱和网址,下次评论免输入 提交