“羊毛党”?POS机代理教唆客户,导致支付公司损失千万

近日,由上海市闵行区检察院提起公诉,法院审理后,对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年不等,并处罚金。

2018年6月,Bo某(化名)公司代表一个品牌的POS机,并对其进行推广,以方便其信用卡提款”。申请POS机后,“羊毛方”使用自己或他人的信用卡通过POS机进行消费。这笔钱实时进入Bo公司设立的结算账户,三天后扣除千分之一的手续费后,将退还给他们的银行卡。
博公司专门聘请戴和唐作为客户经理,以吸引更多的“羊毛党”以低手续费处理POS机。与此同时,为了促使“羊毛党”继续刷卡兑换现金,薄熙来的公司故意扣款并推迟现金返还。
2018年底,由于公司资金问题,Bo无法按照约定返还现金。当“羊毛党”上门要钱时,戴告诉他们,他们可以以交易失败和非个人交易为由向银行提出付款异议。银联批准后,将从POS公司的零用现金账户中向所有人返还信用卡金额。
在有人按照戴的方法向银行提出付款异议后,他成功地追回了部分损失。后来,这种方法在“羊毛党”中相互传授。同样,被薄熙来公司拖欠卡款的人也这样做,向银行申请了1万元至60万元不等的拒付申请,并成功获得了这笔钱。
2019年初,POS机公司发现客户在公司POS机运行过程中多次消费,并以POS机未响应为由申请退款,提示交易失败,但扣除成功。经与银行核实,客户申请退款的交易已成功结算给商户,且客户提交的部分退款申请材料是伪造的,因此报案,导致犯罪。
经审查,戴、唐违反国家规定,利用POS机非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,构成非法经营罪。同时,单,石,潘等11人编造理由向银行申请拒付,编造事实,隐瞒事实,以非法占有为目的,诈骗他人财产,其行为已构成诈骗罪。5月9日,闵行区检察院批准戴某、唐某构成非法经营罪。11人,包括某、某历史人物和一名陈某,构成欺诈。然后他们起诉了13名嫌疑犯。
所以小编再次提醒卡友们,在选择POS机时,一定要擦亮眼睛,选择可靠的支付公司!

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