近日，由上海市闵行区检察院提起公诉，法院审理后，对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年不等，并处罚金。
2018年6月，Bo某（化名）公司代表一个品牌的POS机，并对其进行推广，以方便其信用卡提款”。申请POS机后，“羊毛方”使用自己或他人的信用卡通过POS机进行消费。这笔钱实时进入Bo公司设立的结算账户，三天后扣除千分之一的手续费后，将退还给他们的银行卡。
博公司专门聘请戴和唐作为客户经理，以吸引更多的“羊毛党”以低手续费处理POS机。与此同时，为了促使“羊毛党”继续刷卡兑换现金，薄熙来的公司故意扣款并推迟现金返还。
2018年底，由于公司资金问题，Bo无法按照约定返还现金。当“羊毛党”上门要钱时，戴告诉他们，他们可以以交易失败和非个人交易为由向银行提出付款异议。银联批准后，将从POS公司的零用现金账户中向所有人返还信用卡金额。
在有人按照戴的方法向银行提出付款异议后，他成功地追回了部分损失。后来，这种方法在“羊毛党”中相互传授。同样，被薄熙来公司拖欠卡款的人也这样做，向银行申请了1万元至60万元不等的拒付申请，并成功获得了这笔钱。
2019年初，POS机公司发现客户在公司POS机运行过程中多次消费，并以POS机未响应为由申请退款，提示交易失败，但扣除成功。经与银行核实，客户申请退款的交易已成功结算给商户，且客户提交的部分退款申请材料是伪造的，因此报案，导致犯罪。
经审查，戴、唐违反国家规定，利用POS机非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，构成非法经营罪。同时,单,石,潘等11人编造理由向银行申请拒付,编造事实,隐瞒事实,以非法占有为目的,诈骗他人财产,其行为已构成诈骗罪。5月9日，闵行区检察院批准戴某、唐某构成非法经营罪。11人，包括某、某历史人物和一名陈某，构成欺诈。然后他们起诉了13名嫌疑犯。
所以小编再次提醒卡友们，在选择POS机时，一定要擦亮眼睛，选择可靠的支付公司！
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