异地办卡需要居住证明?央行正式回复!

近日,人民银行答复了来自四川绵阳的网民“李祥飞”关于“希望优化异地办理银行卡流程”的留言。

自四川绵阳的网民“李祥飞”(手机尾号5255)说:异地办理银行卡需要居住证明,这给农民工带来极大不便。特别是在急需办卡(而且是建筑公司指定开卡银行)的时候,按银行的规定,建筑工人需在异地满90天后开居住证明,或者回本地把银行卡全办一遍,那要身份证做什么?希望能优化异地办理银行卡的程序。

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人民银行回复:

人民银行高度重视个人银行账户服务,指导商业银行积极提高个人开户便利化程度,不断优化个人银行账户服务。当前电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动高发频发,个人银行卡已成为不法分子转移非法资金的重要工具。建设银行网点依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规要求,配合打击治理电信网络诈骗和全国“断卡”行动,加强客户身份核实,了解客户开户意愿,主要目的是保护当事人证件不被他人利用冒开账户,防止不法分子买卖银行账户用于违法犯罪活动,保护客户信息和资金安全。 2020年12月28日、29日和31日留言人分别到建设银行四川省内三家网点申请开立银行卡。建设银行网点结合您异地开立银行卡、未能说明务工单位基本信息等情况,根据反洗钱制度有关规定,请您进一步出具居住证、本地社保缴存证明或务工证明等辅助资料说明您办卡的合理性。因您当时未提供,建设银行网点未给您办卡,影响了您的开户体验。在此过程中,建设银行网点存在与您解释沟通不充分、不到位的问题,对有关制度和银行风险防控工作的法律依据、目的宣讲不准确,引起您的误解。同时,建设银行账户分级分类管理机制不健全,加重了银行网点风险防范压力,影响了您的开户便利性。

人民银行成都分行已向您解释说明相关情况,并责成建设银行优化账户服务和改进账户风险管理方式。人民银行将进一步加大对银行机构的管理力度,督促其处理好账户风险防控与优化账户服务的关系,坚持风险防控与优化服务两手抓、两手硬,为社会公众提供安全、便捷、优质的账户服务。感谢您对银行账户管理工作的监督、理解和支持!

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